Taller en Vivo • 3 Horas
Domina tus Finanzas
Personales con IA
Construye tu asesor financiero 24/7
Sabado 25 de abril 2026 • 10:00 AM
Antes de empezar
Quienes somos
Giuseppe Belpiede
Co-fundador de Adapt to AI
Ex-fundador de ListoPro (vendido a Revelo)
Diego Poblete
Fundador de Inversion Simple
Co-host de Emprendebroders
Antes de empezar
Por que este taller
Amigos hace 10 anos. Hemos viajado juntos, invertido juntos, y hablado horas sobre plata y tecnologia.
Diego sabe de finanzas. Giuseppe sabe de IA.
Hoy juntamos los dos mundos.
Agenda
Que vamos a hacer hoy
1
Entiende
Como funciona la IA (25 min)
2
Construye
Tu agente CFO personal (45 min)
3
Diagnostica
Donde se va tu dinero (30 min)
4
Presupuesta
Presupuesto adaptativo (25 min)
5
Planifica
Tu plan financiero completo (35 min)
6
Cierre
Reto 7 dias + recursos (20 min)
9 demos en vivo • Ejercicios practicos • Todo lo que construimos hoy te lo llevas
Bloque 1 • 25 minutos
Primero: entiende como piensa
tu nuevo socio
- Como funciona la IA (sin jerga tecnica, lo prometo)
- Por que el contexto lo cambia todo
- Demo en vivo: la misma pregunta, 3 resultados muy distintos
Si entiendes esto, todo lo que viene despues funciona 10x mejor.
Bloque 1: Entiende • Charla
Que es la IA, en serio?
Un sistema que replica como piensa nuestra mente, pero mas rapido y con acceso a muchisima mas informacion.
En temas generales
La IA sabe mas que tu.
En TU vida especifica
Tu sabes mas que la IA.
Por eso el CONTEXTO es la clave. Y es exactamente lo que vamos a hacer hoy.
Bloque 1: Entiende • Charla
Imaginate que le das un trabajo a
100 universitarios brillantes
Cada vez que escribes un mensaje, 100 alumnos de la mejor universidad trabajan juntos para responderte.
🎯
Generalmente increibles
El 95% de las veces, el resultado es excelente
🤔
A veces se equivocan
Porque "adivinan" la siguiente palabra. Es un sistema probabilistico
💡
Necesitan TU contexto
Sin tu informacion especifica, dan respuestas genericas
Regla de oro: Trabaja CON la IA. Dale contexto, itera, verifica. Es tu socio, no tu jefe.
Bloque 1: Entiende • Charla
Los modelos de IA que existen hoy
Hay varios. Todos son buenos. Lo importante es que empieces a usar uno.
GPT
ChatGPT
El mas conocido. De OpenAI. Gratis con limites.
G
Gemini
De Google. Se integra con Sheets, Docs, Gmail.
C
Claude
De Anthropic. Muchos dicen que es el mejor razonando.
P
Perplexity
Buscador con IA. Investiga con fuentes verificables.
Para decisiones financieras: usa mas de uno. Si los tres coinciden, buena senal. Si no, investiga mas.
Hoy trabajamos en Gemini + NotebookLM (todo Google, una sola cuenta). Pero el prompt que construimos funciona en cualquiera.
Bloque 1: Entiende • Demo en vivo
3 niveles de contexto.
3 resultados muy distintos.
❌ Sin contexto
"Como ahorro dinero?"
Respuesta: 10 tips genericos copiados de cualquier blog.
🟡 Algo de contexto
"Gano S/5,000 al mes y quiero ahorrar. Como empiezo?"
Respuesta: mejor, pero todavia generico. No conoce tus gastos ni deudas.
✅ Buen contexto
"Gano S/5,000, gasto S/3,800 fijos, debo S/8,000 al 45% anual, tengo 32 anos en Lima, quiero salir de deudas en 12 meses. Como priorizo?"
Respuesta: plan especifico con numeros, prioridades, y calendario mes a mes.
Vamos a probarlo en vivo. Mismo tema, 3 prompts, y van a ver la diferencia.
Bloque 2 • 45 minutos
Ahora si:
vamos a construir
- Vas a crear tu asesor financiero personal con IA
- Lo configuramos juntos, paso a paso, con casos reales
- El prompt es tuyo para siempre. Funciona en Gemini, ChatGPT, o Claude.
Al final de este bloque, cada uno va a tener su CFO funcionando.
Bloque 2: Construye • Charla
Que puede hacer
tu asesor financiero con IA
💬
"Dame mi diagnostico financiero honesto"
💬
"Crea mi presupuesto con el metodo 10/20/70"
💬
"Quiero comprar X. Deberia?"
💬
"Como salgo de deudas en 18 meses?"
💬
"Negocia con mi banco para bajar la tasa"
💬
"Revisa mis gastos del mes vs. mi presupuesto"
Todo esto lo van a poder hacer en 30 minutos. Vamos a construirlo.
Bloque 2: Construye • Charla
Tu CFO es el centro.
Estas herramientas lo complementan.
Gemini Gem
Tu CFO personal
Le preguntas todo: diagnostico, presupuesto, deudas, decisiones de compra, negociacion
NotebookLM
Tu analista de documentos
Sube tu estado de cuenta y descubre en que realmente gastas
Gemini Deep Research
Tu investigador
Compara inversiones, productos financieros, y opciones con fuentes verificables
Gemini en Sheets
Tu contador
Convierte tu presupuesto en un spreadsheet vivo que actualizas cada mes
Todo funciona con una cuenta de Google. Nada mas.
Bloque 2: Construye • Charla
Que es un System Prompt
"Es el briefing que le das a tu asesor financiero el dia que lo contratas. Le dices quien eres, que necesitas, y como quieres que trabaje."
1
Quien soy
Tu contexto personal y financiero
2
Mi situacion
Ingresos, gastos, deudas, ahorros
3
Mis metas
Que quieres lograr y en cuanto tiempo
4
Las reglas
Como quieres que te asesore
Lo configuras una vez. Despues solo conversas.
Bloque 2: Construye • Demo en vivo
Construyamos el CFO juntos
Vamos a llenar el System Prompt seccion por seccion. Yo lo hago con Andrea, ustedes con sus datos reales.
Tu turno
Abran el System Prompt CFO y vayan llenando SUS datos mientras construimos juntos.
Vamos a usar 3 casos distintos para que vean como funciona en cada situacion:
Carlos, 25
Analista junior. S/2,500/mes.
Vive con padres. Sin deudas.
Meta: ordenarse
Andrea, 35 (caso principal)
Profesional, madre soltera. S/6,000/mes.
Deuda: S/15,000.
Meta: salir de deudas
Roberto, 45
Gerente, casado, 2 hijos. S/12,000/mes.
Deuda: S/50,000.
Meta: plan agresivo
Bloque 2: Construye • Ejercicio
Tu turno: configura tu CFO
- Abre el link del System Prompt CFO
- Llena tus datos reales (entre mas detallado, mejor)
- Crea un Gem en Gemini y pega el prompt en las instrucciones
- Envia este mensaje: "Dame mi diagnostico financiero honesto"
Tambien funciona en ChatGPT (Custom Instructions) o Claude (Proyecto). El prompt es el mismo.
Tienes 10 minutos. Escriban en el chat cuando reciban su diagnostico.
Bloque 2: Construye • Clave
Tu CFO no es perfecto al primer intento.
Asi lo mejoras.
Si la respuesta no te sirve
"Eso es muy generico. Necesito numeros concretos para mi situacion."
"No tengo inversiones en dolares. Solo trabajo con soles. Ajusta."
"Soy freelancer, mi ingreso varia cada mes. Toma eso en cuenta."
Si tu situacion cambia
"Ya pague mi primera deuda. Actualiza mi plan."
"Me aumentaron el sueldo a S/7,500. Recalcula."
"Agrega esta regla: nunca me recomiendes criptomonedas."
La IA mejora cuando le dices que no te funciono. Iterar es la habilidad mas importante que van a aprender hoy.
Bloque 3: Diagnostica • Diego
El primer paso es
saber la verdad
"No puedes controlar lo que no mides. La mayoria de las personas no tiene idea de en que se va su dinero cada mes."
- Vamos a subir un estado de cuenta y que la IA lo analice
- Vas a descubrir gastos que no sabias que tenias
- Y el shock de anualizar: cuanto cuestan realmente esos gastos "pequenos"
Bloque 3: Diagnostica • Demo en vivo
Tu CFO sabe tu situacion.
NotebookLM sabe leer tus documentos.
Demo: NotebookLM analiza a Andrea
"En que categorias gasto mas este mes?"
"Que gastos recurrentes podria eliminar?"
"Cuanto gasto en delivery y cuanto es eso al ano?"
NotebookLM SOLO responde con datos de TU documento. No inventa. Cada respuesta tiene citas verificables.
Tip: Despues sube mas documentos (presupuesto, plan, articulos) y cruza informacion entre todos.
Mind Map
🧠
NotebookLM organiza TODA tu situacion financiera en un mapa visual interactivo. Un click.
El shock de anualizar
S/520 en delivery al mes = S/6,240 al ano
Eso es el 8.7% de tu ingreso anual. Casi lo mismo que paga de deuda.
Bloque 3: Diagnostica • Demo en vivo
Antes de comprar algo:
preguntale a tu CFO
Demo: Andrea quiere un iPhone
"Quiero comprarme un iPhone 16 que cuesta S/4,500. Puedo pagarlo en 12 cuotas sin intereses. Deberia hacerlo?"
El CFO conoce TU situacion. No va a decir "date el gusto."
Tu nueva regla de compras
Antes de gastar mas de S/200, preguntale a tu CFO. Si dice que no, preguntale cuando si podrias y que tendrias que hacer primero.
Tu turno
Preguntale a tu CFO por algo que quieras comprar. Escriban en el chat que les dijo.
Bloque 3: Diagnostica • Importante
Regla de oro de privacidad
🔒 Copia los DATOS, nunca subas el DOCUMENTO original
Elimina numeros de cuenta, contrasenas y datos sensibles. La IA solo necesita montos y categorias para ayudarte.
- NotebookLM: tus datos quedan en tu cuenta de Google
- Gemini Gems: tus conversaciones son privadas
- Si usas ChatGPT/Claude: desactiva el entrenamiento en Configuracion > Privacidad
- Nunca compartas tu clave bancaria con ninguna herramienta
Break
10 minutos — Volvemos a las 11:50
Escriban en el chat: cual fue su mayor sorpresa del diagnostico financiero?
Bloque 4 • 25 minutos
Ya sabes donde se va tu dinero.
Ahora vamos a controlarlo.
- Diego te ensena su metodo de presupuesto (no es el tipico 50/30/20)
- Creamos un presupuesto vivo en Google Sheets con IA
- Resultado: un sistema que puedes usar manana mismo
Esto es lo que separa a los que "saben" de finanzas de los que realmente las controlan.
Bloque 4: Presupuesta • Demo en vivo
El metodo de Diego:
10 / 20 / 70
Con deuda
20% a pagar deuda
10% a invertir (fondo emergencia primero)
70% para vivir
Sin deuda
20% a invertir
10% a donar
70% para vivir
El 70% para vivir
1. Paga costos fijos a inicios de mes
2. Vive con lo que queda
3. Lo que sobra = cuenta de lujos
Tu turno
Pidele a tu CFO: "Crea mi presupuesto con el metodo 10/20/70"
Bloque 4: Presupuesta • Demo en vivo
Del CFO a un tracker vivo en
Google Sheets
1
Pide la tabla
Tu CFO te da el presupuesto en formato tabla
2
Copia a Sheets
Pega la tabla en Google Sheets
3
Gemini completa
Gemini agrega formulas y formato
Demo: Andrea pasa su presupuesto a Sheets
Al Gem CFO: "Dame mi presupuesto 10/20/70 en formato tabla con columnas: categoria, presupuestado, y una columna vacia para gasto real."
En Sheets (barra lateral Gemini): "Agrega una columna de diferencia (presupuestado - real), porcentaje gastado, y formato condicional: verde si estoy dentro del presupuesto, rojo si me pase."
Resultado: un tracker mensual. Solo actualizas tus gastos reales y el sheet te dice como vas.
Bloque 5 • 35 minutos
El plan completo:
deudas, negociacion, e inversiones
- Plan de deudas con calendario mes a mes
- Negociar con tu banco para bajar tasas e intereses
- Investigar inversiones con fuentes verificables
- Tu sistema mensual para mantener el control
Ultimo bloque. Despues de esto, tienes todo armado.
Bloque 5: Planifica • Demo en vivo
Tu plan para salir de deudas
Demo: Las deudas de Roberto (S/50,000)
Roberto, 45 anos, gerente medio, S/12,000/mes
Deuda total: S/50,000 soles (multiples deudas)
Puede destinar 20% de su ingreso: S/2,400/mes
"Usa el metodo BOLA DE NIEVE (pagar la mas pequena primero). Dame un calendario mes a mes y la fecha en que estare libre de deudas. Compara tambien con avalancha para que vea la diferencia."
Metodo recomendado por Diego: Bola de nieve (la mas pequena primero). Te motiva a seguir porque ves resultados rapido.
Bloque 5: Planifica • Demo en vivo
Tu CFO tambien
negocia por ti
La mayoria no sabe que puede llamar a su banco y negociar. Tu CFO te prepara el guion.
Demo: Roberto negocia con su banco
"Tengo una tarjeta de credito con S/20,000 de deuda al 45% anual. He pagado puntual los ultimos 8 meses.
Redactame un guion para llamar al banco y pedir: 1) reduccion de tasa, 2) reestructuracion de deuda. Dame argumentos concretos y que decir si dicen que no."
Bajar tu tasa de 45% a 30% en S/20,000 = S/3,000 menos en intereses al ano.
Bloque 5: Planifica • Demo en vivo
Investigacion profunda con
Gemini Deep Research
Tu mismo Gemini donde vive tu CFO tambien puede investigar. Lee decenas de fuentes y te da un reporte con links verificables.
Demo: comparar antes de invertir
"Vivo en Peru, tengo S/10,000 ahorrados y perfil conservador. Compara: deposito a plazo fijo en BCP vs. fondo mutuo Credicorp vs. bonos del gobierno peruano. Quiero tasas actuales, riesgos, liquidez, y cual me conviene. Con fuentes."
Activa "Deep Research" en Gemini. Tarda 2-5 minutos, pero te entrega un reporte completo con comparacion y fuentes verificables.
Bloque 5: Planifica • El habito
La IA no es algo que usas una vez.
Es tu sistema mensual.
Tu prompt de revision mensual (cada 1ro del mes)
"Este mes gaste S/[monto total]. Mis categorias fueron: [lista].
Mi presupuesto era S/[X].
Compara lo real vs. lo presupuestado. Donde me pase? Donde me fue bien? Que ajusto para el proximo mes?"
1
Dia 1 del mes
Pega tus gastos del mes anterior
2
15 minutos
Tu CFO te da el diagnostico
3
Ajusta
Actualiza tu presupuesto en Sheets
15 minutos al mes. Es lo que separa a los que planean de los que realmente controlan su dinero.
Cierre
Lo que construiste hoy
El prompt es TUYO. Funciona en cualquier herramienta, hoy y en 5 anos. Aprendiste a pescar, no te dimos un pescado.
Cierre • Reto
Reto IA de 7 Dias
Recupera tu inversion en un mes
Dia 2
Radiografia de gastos
Meta: encontrar al menos $75/mes en ahorros. El curso se paga solo.
La mayoria de las personas encuentran mucho mas.
Cierre
Tus recursos
📄 System Prompt CFO
Tu asesor financiero listo para usar
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📚 Master Prompt Library
22 prompts para cada situacion financiera
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🏆 Reto IA de 7 Dias
Recupera tu inversion en un mes
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💬 Grupo WhatsApp
20 dias de seguimiento con la comunidad
Unirse
La grabacion estara disponible por 20 dias en el mismo link del evento.
Gracias!
Ahora tienes un CFO que trabaja 24/7 para ti.
Giuseppe Belpiede
Adapt to AI
Diego Poblete
Inversion Simple
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