Construye tu asesor financiero 24/7
Sabado 25 de abril 2026 • 10:00 AM
Emprendedor tech · +15 anos construyendo y escalando startups en LATAM
Fundador de Inversion Simple
Co-host de Emprendebroders
Diego sabe de finanzas. Giuseppe sabe de IA.
Hoy juntamos los dos mundos.
Como funciona la IA (25 min)
Tu agente CFO personal (45 min)
Donde se va tu dinero (30 min)
Presupuesto adaptativo (25 min)
Tu plan financiero completo (35 min)
Reto 7 dias + recursos (20 min)
9 demos en vivo • Ejercicios practicos • Todo lo que construimos hoy te lo llevas
Si entiendes esto, todo lo que viene despues funciona 10x mejor.
Pregunto a ustedes :)
Escriban en el chat en una sola linea
Mantenganla. Esta analogia les va a servir mucho hoy.
Dos palabras clave: replica (no piensa, reproduce patrones) · sobrehumana (velocidad y volumen que ningun humano puede igualar).
La IA sabe mas que tu.
Tu sabes mas que la IA.
Y aqui vienen 3 conceptos importantes que explican por que.
Como le das contexto a la IA:
Pidele bien: especifico, con ejemplos, con el formato que quieres
Estado de cuenta, presupuesto, contratos. La IA los lee por ti
NotebookLM: una IA que SOLO usa los documentos que le das. Hoy la vamos a ver.
Antes de mostrarles el panorama.
Escriban en el chat los nombres que conozcan
Hay varios. Todos son buenos. Lo importante es que empieces a usar uno.
El mas conocido. De OpenAI. Gratis con limites.
De Google. Se integra con Sheets, Docs, Gmail.
De Anthropic. Muchos dicen que es el mejor razonando.
Buscador con IA. Investiga con fuentes verificables.
Para decisiones financieras: usa mas de uno. Si los tres coinciden, buena senal. Si no, investiga mas.
Hoy trabajamos en Gemini + NotebookLM (todo Google, una sola cuenta). Pero el prompt que construimos funciona en cualquiera.
¿que le pedirian?
Escriban en el chat en una sola linea
"Como ahorro dinero?"
Respuesta: 10 tips genericos copiados de cualquier blog.
"Gano S/5,000, gasto S/3,800 fijos, debo S/8,000 al 45% anual, tengo 32 anos en Lima, quiero salir de deudas en 12 meses. Como priorizo?"
Respuesta: plan general, pero no conoce tu situacion familiar, estabilidad de ingresos, ni tus prioridades.
"Tengo 32 anos en Lima, pareja sin hijos. Sueldo fijo S/5,000 hace 4 anos. Gastos fijos: S/1,800 alquiler, S/600 super, S/400 servicios, S/300 transporte, S/500 aporte familiar, S/200 otros. Deudas: S/5,000 tarjeta al 45% (min S/250/mes) + S/3,000 prestamo al 22% (cuota S/180 x 18 meses). Sin fondo de emergencia, ahorros S/300. Meta: libre de deuda de consumo en 12 meses sin cortar el aporte familiar. Prioridad: tranquilidad sobre rentabilidad. Dame plan semana a semana con orden exacto de pagos."
Respuesta: plan ejecutable semana a semana, ajustado a tu vida especifica.
Vamos a probarlo en vivo. Mismo tema, 3 prompts, y van a ver la diferencia.
Al final de este bloque, cada uno va a tener su CFO funcionando.
Todo esto lo van a poder hacer en 30 minutos. Vamos a construirlo.
Tu CFO personal
Le preguntas todo: diagnostico, presupuesto, deudas, decisiones de compra, negociacion
Tu analista de documentos
Sube tus documentos y entiende todo en minutos. Preguntas, resumenes, mapas mentales, y citas a tu fuente original. Sin inventar nada.
Tu investigador
Compara inversiones, productos financieros, y opciones con fuentes verificables
Tu contador
Convierte tu presupuesto en un spreadsheet vivo que actualizas cada mes
Todo funciona con una cuenta de Google. Nada mas.
Tu contexto personal y financiero
Ingresos, gastos, deudas, ahorros
Que quieres lograr y en cuanto tiempo
Como quieres que te asesore
Lo configuras una vez. Despues solo conversas.
Vamos a llenar el System Prompt seccion por seccion. Yo lo hago con Andrea, ustedes con sus datos reales.
Abran el System Prompt CFO y vayan llenando SUS datos mientras construimos juntos.
Vamos a usar 3 casos distintos para que vean como funciona en cada situacion:
Analista junior. S/2,500/mes.
Vive con padres. Sin deudas.
Meta: ordenarse
Profesional, madre soltera. S/6,000/mes.
Deuda: S/15,000.
Meta: salir de deudas
Gerente, casado, 2 hijos. S/12,000/mes.
Deuda: S/50,000.
Meta: plan agresivo
En 30 segundos, con tus numeros. Sin preguntas de sigue, sin generico.
"Margen de seguridad: 4.6% de tu ingreso. Zona de peligro."
Tabla de cashflow con % por rubro. Numero exacto, no "estas gastando de mas".
"S/520/mes en delivery = S/6,240 al ano. 8.7% de tu ingreso anual."
La anualizacion del gasto hormiga. Shock real.
"Libre de deuda en 13-14 meses."
Vence tu meta de 18 meses. Con calendario mes a mes.
3 acciones concretas esta semana.
Auditar suscripciones · Abrir cuenta ahorros · Simular consolidacion BCP.
Ahora es el turno de ustedes.
Tambien funciona en ChatGPT (Custom Instructions) o Claude (Proyecto). El prompt es el mismo.
Tienes 10 minutos. Escriban en el chat cuando reciban su diagnostico.
La IA mejora cuando le dices que no te funciono. Iterar es la habilidad mas importante que van a aprender hoy.
Solo lee tus datos. Solo cita tus datos. No inventa. Cada respuesta apunta a la linea exacta de tu documento.
Tip: Despues sube mas documentos (presupuesto, plan, articulos) y cruza informacion entre todos.
🧠
NotebookLM organiza TODA tu situacion financiera en un mapa visual interactivo. Un click.
S/520 en delivery al mes = S/6,240 al ano
Eso es el 8.7% de tu ingreso anual. Casi lo mismo que paga de deuda.
Un PDF, 3 preguntas, 3 minutos. Citas a TU documento en cada respuesta.
S/519.90/mes en delivery = S/6,238.80 al ano.
8.7% de tu ingreso anual. La anualizacion que duele.
9 pedidos, nombrados uno por uno.
KFC, Bembos, Pizza Hut, Chifa, Popeyes, Norkys, Don Belisario, China Wok, McDonald's.
"Tienes vehiculo propio disponible"
Detectado cruzando gasolina S/163 con Uber/InDriver S/100. Contradiccion real.
S/237.60/mes cancelando gym + streaming.
Sin tocar necesidades. Sin esfuerzo. Decision de un click.
Y esto fue con UN documento. Imaginen con 10.
El CFO se quedo con lo que TU le dijiste. Pero NotebookLM leyo tu PDF REAL. Le damos esos datos al Gem.
"Resume mi situacion financiera y extrae mis 10 mayores gastos en formato tabla, con monto y porcentaje del ingreso."
Seleccionar el output, Cmd+C. La tabla con datos reales de tu PDF, categorizada.
"Esto es mi gasto REAL de este mes, extraido de mi estado de cuenta. Actualiza mi perfil y reevalua mi diagnostico."
Lo que cambia: Tu CFO pasa de trabajar con lo que TU recuerdas a trabajar con lo que TU banco dice. Data real, no estimada.
Dos tools, una chain. Resultado que ningun tool solo logra.
De "creo que gasto S/500 en delivery" a "gasto S/519.90 exactos".
El Gem ahora trabaja sobre hechos, no sobre percepciones.
Nuevas alertas con numeros verificados.
"Esta suscripcion que no mencionaste esta en tu extracto. ¿La usas?"
NotebookLM encuentra, Gem procesa.
Vehiculo propio + Uber = contradiccion. Ahora el CFO la usa como input.
Cada tool hace lo suyo. Se pasan info.
No es "IA." Es tu stack. Y acabas de verlo funcionar.
Ahora con tu CFO enriquecido, probemos una decision real.
El CFO conoce TU situacion. No va a decir "date el gusto."
Antes de gastar mas de S/200, preguntale a tu CFO. Si dice que no, preguntale cuando si podrias y que tendrias que hacer primero.
La IA esta entrenada para agradarte. Si le preguntas "deberia?", va a encontrar razones para decir que si. Flip the script:
Lo que te va a nombrar (no generico, especifico):
-S/95 deficit desde el mes 1 · 3 modos de falla con nombre (Ilusion de liquidez · Bloqueo de credito · Efecto ancla) · Respuesta a la objecion "pero son sin intereses"
Preguntale a tu CFO por algo que quieras comprar. Escriban en el chat que les dijo.
Elimina numeros de cuenta, contrasenas y datos sensibles. La IA solo necesita montos y categorias para ayudarte.
10 minutos — Volvemos a las 11:50
Escriban en el chat: cual fue su mayor sorpresa del diagnostico financiero?
Esto es lo que separa a los que "saben" de finanzas de los que realmente las controlan.
20% a pagar deuda
10% a invertir (fondo emergencia primero)
70% para vivir
20% a invertir
10% a donar
70% para vivir
1. Paga costos fijos a inicios de mes
2. Vive con lo que queda
3. Lo que sobra = cuenta de lujos
Pidele a tu CFO: "Crea mi presupuesto con el metodo 10/20/70"
No es generico. Es tu brecha, tu meta, tu ajuste exacto.
"Hueco de S/770 mensuales"
Estas gastando S/770 mas de lo que el modelo 10/20/70 permite.
10 / 20 / 70
S/600 ahorro · S/1,200 deuda · S/4,200 vivir.
Eliminar delivery S/520 + suscripciones S/250
= S/770 cerrados. Cuenta cuadrada.
"Interes criminal del 45% BCP"
Emergencia financiera. Todo extra va al BCP primero.
Ahora lo convertimos en un tracker vivo.
Tu CFO te da el presupuesto en formato tabla
Pega la tabla en Google Sheets
Gemini agrega formulas y formato
Resultado: un tracker mensual. Solo actualizas tus gastos reales y el sheet te dice como vas.
Presupuesto vivo. Sin IA cada mes. Solo pegas gastos.
2 formulas reales, no texto.
Diferencia (=Presupuestado - Real) · % Gastado (=Real / Presupuestado).
Verde si cumples. Rojo si te pasas.
Formato condicional + porcentajes aplicados automaticamente.
Primero del mes, 15 minutos.
Pegas los gastos en columna D. Todo recalcula solo. Sin IA, sin prompts.
"Aplica directamente, no me des instrucciones."
Esa frase fuerza a Gemini a ejecutar vs hand-off. Guarda este tip.
El habito es lo que cambia tu situacion financiera. No la IA.
Ultimo bloque. Despues de esto, tienes todo armado.
Metodo recomendado por Diego: Bola de nieve (la mas pequena primero). Te motiva a seguir porque ves resultados rapido.
Calendario real, dos metodos, tension resuelta con criterio humano.
Mes a mes, con fecha exacta.
Avalancha: 22 meses · Bola de nieve: 26 meses. Libre de deuda con fecha.
"El CFO dice avalancha. Diego dice bola de nieve."
Matematica vs psicologia. Ambos tienen razon. Tu eliges.
Cada deuda que liquidas acelera la siguiente.
El pago de la BCP se suma al ataque cuando termina. Efecto bola de nieve real.
"Deuda familiar al final."
0% interes = dinero gratis. Respetala, pero no la pagues antes de tiempo.
El CFO te da los numeros. Diego te da el metodo. Tu tomas la decision.
La mayoria no sabe que puede llamar a su banco y negociar. Tu CFO te prepara el guion.
Bajar tu tasa de 45% a 30% en S/20,000 = S/3,000 menos en intereses al ano.
No "llama a tu banco". Un guion verbatim, escenarios, y una tactica de mercado.
3 partes: apertura, propuesta, refutacion.
Cada frase escrita. "Si dicen NO, digo esto". No tienes que improvisar.
3 escenarios, 3 acciones.
Si dicen si → pedir cronograma por escrito. Si dicen no → llamar a Scotiabank para compra de deuda.
"El farol": mencionar otras ofertas.
"He estado viendo que Interbank ofrece compra de deuda al 22%". Usar como palanca.
"Cero tarjetas despues de esto."
Reducir linea de credito al minimo, no re-usar la tarjeta. El problema era de habito, no solo de tasa.
Bajar del 45% al 30% en S/20,000 = S/3,000 al ano. Por una llamada.
Tu mismo Gemini donde vive tu CFO tambien puede investigar. Lee decenas de fuentes y te da un reporte con links verificables.
Activa "Deep Research" en Gemini. Tarda 2-5 minutos.
🔎 Que mirar en el reporte
Tus 3 herramientas juntas. El momento donde dejas de usar IA y empiezas a tener un sistema.
Investiga con fuentes.
Ya tienes el reporte: 4 opciones de inversion comparadas, tasas del 2026, fuentes verificables.
Decide con tu contexto.
Pega el resumen del reporte. Prompt: "Con estos datos y mi perfil, ¿cual me conviene y por que?"
Estresa la decision.
"Ya decidi X. Argumenta EN CONTRA usando los datos del reporte. Modos de falla, punto exacto de ruptura."
Lo que pasa: Research grounded + decision personalizada + stress-test con datos reales. Asi investigan los profesionales. Ahora tu tambien.
No tienes "4 herramientas de IA." Tienes UN sistema de 4 piezas que hablan entre si.
Deep Research lee el mercado por ti.
Tasas actuales, comisiones, restricciones, fuentes 2026.
Gem CFO aplica el reporte a TU vida.
Tu perfil + sus datos = recomendacion personalizada.
Modo Pro ataca tu decision con hechos reales.
No "es riesgoso." Sino "aqui se rompe, con este numero, por esto."
Sheets vive entre decision y decision.
Tu presupuesto respira. Cada mes lo actualizas en 15 min.
Esto no es ChatGPT con esteroides. Es TU sistema financiero.
Pega tus gastos del mes anterior
Tu CFO te da el diagnostico
Actualiza tu presupuesto en Sheets
15 minutos al mes. Es lo que separa a los que planean de los que realmente controlan su dinero.
Activa tu CFO
Radiografia de gastos
Caza de vampiros
Tu presupuesto
Investiga ahorro
Negocia algo
Plan 12 meses
Meta: encontrar al menos $75/mes en ahorros. El curso se paga solo.
La mayoria de las personas encuentran mucho mas.
La grabacion estara disponible por 20 dias en el mismo link del evento.
Ahora tienes un CFO que trabaja 24/7 para ti.
Giuseppe Belpiede
Adapt to AI
Diego Poblete
Inversion Simple
Preguntas? → Escriban en el chat